Die Steuererklärung als Student online erledigen?
Das Thema Steuererklärung für Studenten sorgt für viel Verwirrung. David Czaniecki ist Experte auf diesem Gebiet. Er hat unter anderem die Plattform Studentensteuererklärung gegründet, um Studenten bei der Erstellung ihrer Steuererklärung zu helfen. Grund genug also, ihm ein paar Fragen zu stellen.
David Czaniecki, Gründer von Studentensteuererklaerung.de
Als Student hört man immer wieder, dass man eine Steuererklärung abgeben sollte. Was genau hat es damit auf sich?
Dem Staat ist sehr daran gelegen, dass seine Bürger eine gute Ausbildung genießen. Deshalb beteiligt er sich an vielen Kosten, die z.B. im Rahmen eines Studiums anfallen. Mit einer Steuererklärung können Studenten dem Finanzamt jedes Jahr ihre studienbedingten Ausgaben mitteilen.
Wurden bereits Steuern gezahlt, werden die Studienkosten sofort steuerlich verrechnet und es erfolgt eine Steuererstattung. Wenn Studenten noch keine Steuern zahlen, was auf die Mehrzahl zutrifft, werden die Studienkosten vom Finanzamt als Verluste vermerkt, die dann bei Berufseinstieg zurückerstattet werden.
Lohnt sich eine Steuererklärung auch, wenn man gar nicht gearbeitet hat?
Eine Steuererklärung ist zumeist auch dann sinnvoll, wenn nur geringes oder auch überhaupt kein Einkommen erzielt wurde. Das Zauberwort hierbei heißt Verlustvortrag. Ein Verlustvortrag ist immer dann möglich, wenn Studenten in einem Jahr höhere Ausgaben als Einnahmen hatten. Bei einem Verlustvortrag werden dem Finanzamt per Steuererklärung jährlich alle Studienkosten (= Verluste) angezeigt.
Das Finanzamt merkt sich die Verluste über die Jahre hinweg und sobald nach dem Studium der Einstieg in den Job erfolgt, entsprechend verdient wird und Steuern gezahlt werden, werden die Studienkosten steuerlich verrechnet und es erfolgt eine Steuererstattung. Mit einem Verlustvortrag können sich Studenten damit eine Art Steuerbonus für den Einstieg ins Berufsleben sichern.
Was sind typische Kosten, die man als Student von der Steuer absetzen kann?
Grundsätzlich können alle Ausgaben, die im Rahmen eines Studiums oder einer beruflichen Tätigkeit anfallen, von der Steuer abgesetzt bzw. als Verluste vorgetragen werden. Hierzu zählen u.a. Semester- oder Studiengebühren, Fahrtkosten für Wege zur Uni, Bibliothek oder zum Nebenjob, Kosten für Fachliteratur und Arbeitsmittel wie Laptop und Drucker, Drucken und Binden von Seminar- oder Abschlussarbeiten usw.
Für viele Studienkosten gewährt das Finanzamt auch einfach Pauschalen, d.h. diese Kosten müssen nicht anhand von Rechnungen oder anderen Belegen nachgewiesen werden. Für Arbeitsmittel gibt's z.B. pauschal 110€ im Jahr, pro Tag Praktikum außerhalb des Wohnorts gibt's 24€, Telefon-/Internetkosten können mit bis zu 20€ im Monat abgesetzt werden und für den Umzug in die Universitätsstadt gibt's pauschal 730€.
Wie viel Geld kann man sich als durchschnittlicher Student mit einer Steuererklärung zurückholen?
Wer an einer staatlichen Hochschule in Deutschland studiert, kann pro Studienjahr mit einer Steuererstattung von rund 1.000€ rechnen. Für den Bachelor gibt's damit in etwa 3.000€ vom Staat zurück. Wer noch einen Master dranhängt, kann nochmal mit 2.000€ Erstattung rechnen. Die Erstattung kann natürlich wesentlich höher ausfallen, wenn entsprechend hohe Studienkosten anfallen, z.B. für ein Studium an einer Privatuni oder ein Auslandssemester.
Wie lange hat man als Student Zeit, eine Steuererklärung abzugeben?
Wer verpflichtet ist, eine Steuererklärung abzugeben, muss diese bis zum 31. Mai des Folgejahres beim Finanzamt einreichen. Die Mehrheit der Studenten gibt eine freiwillige Steuererklärung ab, dies kann man bis zu 4 Jahre rückwirkend tun, Deadline ist dabei immer der 31. Dezember. Ein Verlustvortrag ist aktuell sogar noch 7 Jahre rückwirkend möglich, also bis einschließlich 2010.
Welche Möglichkeiten hat man als Student, eine Steuererklärung zu erstellen und wie umfangreich ist das Ganze?
Es gibt viele Möglichkeiten, eine Steuererklärung zu erstellen. Zum Beispiel in Papierform mit den offiziellen Formblättern der Finanzämter oder eben über Online-Anbieter wie uns. Wie komplex und zeitaufwändig die Steuererklärung ist, hängt natürlich stark von der individuellen Situation der Studenten ab. Im Regelfall sollte die Erstellung einer Steuererklärung nicht länger als 15 bis 30 Minuten dauern. Wenn ich besonders viele Kosten in einem Jahr hatte, z.B. durch mehrere Praktika, Auslandssemester, Umzüge, Studienfahrten etc., dann dauert es eben ein bisschen länger - aber es lohnt sich dann auch umso mehr.
Was genau hat es mit eurem Tool unter Studentensteuererklärung.de auf sich?
Wir halten nicht viel von komplizierten Steuerformularen und haben deshalb die offiziellen Formulare in einfache Sprache übersetzt. Das erleichtert den Einstieg in die Thematik Steuern & Steuererklärung schon mal erheblich. Zudem ist unser Tool eine Software speziell für Studenten. Wir fragen nur für Studenten relevante Daten ab, dadurch bleibt der Prozess schlank und der Zeitaufwand gering. Viele Erklärungen, Hilfen und Tipps in unserem Tool stellen sicher, dass keine wichtigen Angaben bzw. Kosten vergessen werden, um eine maximale Erstattung herauszuholen. Alle für Studenten zutreffende Pauschalen sind in unserem Tool aus diesem Grund auch schon vorausgefüllt.
Typische Kostenpunkte von Studenten haben wir in übersichtliche Kategorien zusammengefasst. So kann man z.B. alle Kosten, die im Rahmen eines Praktikums, bei einem Auslandssemester oder Nebenjob anfallen, ganz einfach in entsprechendem Schritt angeben. Zudem ermöglichen wir als einziger Anbieter die Steuererklärung auch komplett ohne Einkommen sowie die Abgabe einer Erklärung bis zu 7 Jahre rückwirkend.
Mit dem Steuerrechner von StudentenSteuererklaerung.de kannst du schon mal berechnen, wie viel dir eine Steuererklärung bringen kann:
